Dieciocho detenidos por estafar a 137 personas a través de microcréditos

Según ha explicado la directora general de la Guardia Civil, María Gámez, la organización hizo uso de más de un centenar de tarjetas bancarias diferentes para conseguir un beneficio directo de 87.000 euros en la solicitud de microcréditos con diversas entidades financieras.

Gámez ha desvelado que el 'modus operandi' consistía en la realización de compras y de créditos a través de internet, realizando los pagos por medio de las tarjetas de crédito de terceras personas, a las que les habían sustraído los datos por medio de programas informáticos. La organización captaba a personas para solicitar créditos en entidades financieras que operan por internet. Estos créditos debían de ser de bajo importe -entre 400 y 800 euros- para que fuesen aprobados por esta entidad de forma rápida.

Una vez que los préstamos eran concedidos y el dinero ingresado, los detenidos traspasaban el dinero a las cuentas de mulas controladas por los cabecillas de la organización en España. Posteriormente, remitían parte del dinero al resto de componentes asentados en la República Dominicana. Empleaban para ello empresas de envío de dinero, no dejando rastro fiscal en España. Los cabecillas empleaban un negocio familiar para blanquearlo, facturando estas cantidades en el sector servicios y así normalizar los ingresos procedentes de los diferentes ilícitos penales cometidos.

Cuando la tarjeta bancaria era bloqueada por la entidad financiera, la organización no hacía efectivo el pago de la deuda, por lo que se producía un doble perjuicio económico, primero al titular de la tarjeta y posteriormente a las entidades financieras.

La directora general de la Guardia Civil subrayó que uno de cada cinco delitos en España son ya con cibernéticos, por lo que la Benemérita cuanta cada vez con equipos más especializados y específicos para investigarles y ponerles freno. Gámez realizó una visita a las dependencias de la Guardia Civil de Segovia, así como al Puesto del Real Sitio de San Ildefonso, acompañada de la subdelegada del Gobierno, Lirio Martín; el jefe de la Zona de Castilla y León, el general de brigada Antonio del Castillo, y el jefe interino de la Comandancia, el coronel José Luis Ramírez.