«La filosofía de Mapfre es la de ser personas que ayudan a las personas»

MAPFRE lanza su Oficina Específica de Vida-inversión con sede en Valladolid, tras varios años de expansión del servicio de asesoramiento financiero y gestión patrimonial en las principales ciudades de España.

–¿Cuál es la propuesta de MAPFRE?

–MAPFRE es una de las compañías referentes en el sector asegurador desde el año 1933 y en los últimos años ha ganado un especial protagonismo en el asesoramiento financiero y gestión del patrimonio de las familias. Nuestra finalidad es ayudar a las personas a realizar una buena planificación financiera en su unidad familiar, acompañándolas a lo largo de su vida, con todas las adversidades que puedan surgir y planteando las mejores soluciones en cada momento. Este asesoramiento cobra especial importancia cuando hablamos de las empresas, ya sean Micro pymes, Pymes o sociedades de mayor volumen, ya que detrás de cada estructura nos encontramos con un grupo de personas que precisan de este asesoramiento.

–¿A quién va dirigida?

–Nuestros servicios están orientados tanto para particulares como empresas que necesiten estar informados de cambios normativos y fiscales para tomar las mejores decisiones a la hora de planificar su ahorro, jubilación, optimización fiscal y protección familiar.

–¿Por qué han escogido este emplazamiento?

–Nuestra oficina se ubica en la sede territorial de MAPFRE, en la ciudad de Valladolid. En la provincia hay una masa de población por encima del medio millón de personas, siendo en nuestra comunidad autónoma 2.379.530 personas, con la peculiaridad de que la mayor densidad se encuentra en las franjas de edad entre 45 y 60 años, donde mayor acumulación de patrimonio se genera, conllevando la toma de decisiones en protección de la familia (estudios de los hijos, hipotecas…), jubilación, optimización de impuestos, capitalización del ahorro… siendo necesaria esa planificación financiera y patrimonial. La renta bruta media en el municipio de Valladolid se situó en 2019 en 29.667 euros, destacando la zona centro de la capital, que registra una renta bruta media de 106.539 euros. Cobra especial importancia el volumen de «población senior» con más de 65 años que se sitúa en torno a las 150.000 personas, y que requieren de una serie de soluciones y servicios especializados que desde MAPFRE podemos proporcionar.

Además, aportamos valor a las familias que en su núcleo tienen personas con discapacidad ayudándoles a generar un patrimonio para el día de mañana y una protección adecuada a las circunstancias, gozando de ventajas fiscales. Para ello desde nuestra oficina especializada vamos a generar sinergias con las distintas asociaciones de la comunidad, prestando nuestro servicio individualizado a todos los miembros que lo deseen. A nivel empresarial, la provincia cuenta con una intensa actividad, con más de 5.000 empresas, especialmente de derivados de la agricultura, textiles, metalúrgica, fabricación de automóviles, químicas, de la construcción, etc.

En Castilla y León contamos con 160.199 empresas en 2020; del total 160.065 se corresponden con la figura de PYME, que están sometidas a constantes cambios regulatorios en materia, laboral, fiscal… y con las que trabajamos para conseguir optimización de plantillas, implantación de beneficios sociales o fórmulas de retribución flexible que contribuirán al mejor funcionamiento de las plantillas y por tanto al éxito empresarial.

–¿Qué les diferencia de la competencia?

–En los últimos años estamos viviendo un cambio radical que viene dado por la digitalización de la banca, con la cual se está perdiendo algo tan valioso como el trato personalizado con el cliente. En MAPFRE apostamos por este valor, manteniendo un contacto cercano y empatía con nuestros clientes, especialmente apreciado por nuestro segmento senior.

Para nosotros el cliente está en el centro y le damos una visión de 360º aportando soluciones para: Protección económica para sí y para su familia en caso de situaciones incapacitantes, de dependencia o fallecimiento; planificación del ahorro, en el actual contexto de tipos de interés, lo cual requiere de una especialización y asesoramiento para obtener los rendimientos deseados y no perder poder adquisitivo; optimización fiscal, siempre valorando la situación profesional, familiar y patrimonial de la familia;, y planificación de la jubilación teniendo en cuenta las nuevas regulaciones que conllevan el desconocimiento del ciudadano sobre qué pensión le va a corresponder y cómo poder complementarla teniendo en cuenta su impacto fiscal.

–¿Cuál es el compromiso para hacerlo posible?

–Iniciamos la andadura habiendo demostrado el éxito de este modelo de trabajo en otras ciudades de España. La constancia y el continuo acompañamiento al cliente, es lo que nos permite poderle apoyar en todas las decisiones que impliquen un cambio en su patrimonio, condiciones de vida o salud.

En MAPFRE contamos con una amplia gama de herramientas para hacer esto posible, ya que, a la hora de gestionar inversiones, trabajamos tanto con fondos de nuestra propia gestora MAPFRE AM, como con Fondos de gestoras internacionales a través de un modelo de arquitectura abierta lo que nos permite hacer cestas de inversión a medida para cada cliente.

En cuanto a la planificación de la jubilación contamos con un sistema único de gestión delegada que permite distribuir el capital en una cesta de planes que nuestros profesionales van gestionando según se comporte el mercado y la edad del cliente. Además, con el auge de los planes de empleo, debido a las reformas legislativas, contamos con condiciones ventajosas para las empresas que decidan su implantación en beneficio de su plantilla. Así como otras fórmulas de retribución flexible.

Como entidad aseguradora, somos conscientes de que hay personas que priman la seguridad de sus ahorros, es por ello, que contamos con seguros y planes de ahorro garantizados o semi garantizados, para dotar de tranquilidad a este perfil de clientes que buscan rentabilizar su patrimonio sin incurrir en riesgos; algunos de ellos con ventajas fiscales.

–Resaltan la importancia del capital humano.

–Nuestra oficina específica cuenta con un equipo especializado en materia financiera, fiscal y de aseguramiento personal, todos ellos cuentan con certificación financiera y formación reglamentaria requerida para el desarrollo de las funciones. Realizamos un trabajo en equipo creando sinergias que nos ayuda a crecer profesionalmente y nutrirnos de la experiencia del día a día. Es por ello, que MAPFRE es reconocida como una de las mejores empresas para trabajar según Forbes y por el Informe Merco Talento España. Nuestra filosofía es ser personas que cuidan de personas.

• Temas
• Mapfre
• Castilla y León